Финансист Павел Клок рассказал, как технологии ИИ меняют рынок инвестиций

Финансист Павел Клок рассказал, как технологии ИИ меняют рынок инвестиций. Крупные компании активно внедряют искусственный интеллект в свою работу.

Сегодня мы наблюдаем, как инвестиционный рынок переживает глубокую трансформацию благодаря стремительному развитию технологий искусственного интеллекта. ИИ помогает финансовым сервисам выйти на совершенно иной качественный уровень.

Самообучающиеся роботы-консультанты, управляемые искусственным интеллектом биржевые фонды, торговые платформы, различные AI-сервисы (то есть сервисы, использующие искусственный интеллект) – все это уже не далекое будущее, а реальность.

Исполнительный директор УК «Альфа-Капитал» в Тюмени Павел Клок поделился с изданием «Тюменская область сегодня» экспертным мнением о перспективных направлениях применения ИИ в финансах и рассказал о новейших разработках, которые внедряют ведущие управляющие компании.

Сколько стоит содержать ИИ?

Многие считают, что искусственный интеллект – это программа, способная генерировать контент подобно человеку. Ярким примером служит чат GPT, который взаимодействует с пользователями, отвечает на вопросы и помогает решать задачи. Но возможности ИИ выходят за рамки создания изображений и текстов. Современные корпорации и финансовые организации применяют ИИ для оптимизации рабочих процессов, повышения качества обслуживания клиентов, создания аналитических инструментов, а также в сферах маркетинга, продаж, HR, юридического сопровождения и антифрод-систем. Исследование McKinsey показывает значительный рост использования ИИ: если в 2017 году подобные сервисы применяли 20% компаний, то к 2024 году этот показатель вырос до 72%.

По результатам исследования IBM, 86% банков из 600 опрошенных организаций по всему миру интегрируют ИИ-решения в свои процессы. Ведущие финансовые институты, такие как BNP Paribas, Morgan Stanley и Lloyds Banking Group, разрабатывают собственных чат-ботов и виртуальных ассистентов. Эти системы не только автоматизируют обслуживание клиентов, но и способны анализировать запросы пользователей, предлагая подходящие решения их проблем.

Крупные финансовые организации создают собственные подразделения для разработки ИИ-сервисов. Показательным примером служит BlackRock – один из крупнейших мировых инвестиционных фондов, который разработал технологическую платформу Aladdin. Система объединяет ключевые функции управления инвестициями: формирование портфеля, торговые операции, контроль рисков и соблюдение нормативов. Инвестиции банков и инвестиционных компаний в проекты с применением ИИ постоянно увеличиваются – в 2023 году они достигли 35 миллиардов долларов.

Обогнать рынок

Одной из ключевых областей применения ИИ на финансовом рынке остается разработка торговых стратегий и управление инвестиционными портфелями. Несмотря на то, что пока ограниченное число фондов и ETF активно используют ИИ для управления активами, рынок постоянно пополняется новыми участниками с инновационными подходами.

В качестве примера можно привести биржевой фонд The Intelligent Livermore, запущенный в прошлом году. Фонд использует ИИ для формирования и управления портфелем, анализируя стратегии и подходы известных мировых инвесторов с целью обеспечения долгосрочного роста капитала. Аналогичный подход применяет компания Pictet Asset Management в фонде Quest AI-Driven Global Equities, созданном в марте 2024 года. На текущий момент активы этого фонда достигают примерно 240 миллионов долларов.

На мировом рынке насчитывается около сотни специализированных фондов, ориентированных на сферы искусственного интеллекта и роботизации – два перспективных направления технологических инноваций. Совокупные активы под их управлением превышают 27,5 миллиарда долларов. Большинство крупных фондов придерживаются пассивной стратегии, следуя различным тематическим индексам.

Помощь инвесторам

Внедрение ИИ в операционные процессы становится важным фактором конкурентоспособности в финансовой сфере. Компании, инвестирующие в эти технологии, получают доступ к более эффективным и гибким инструментам, способствующим устойчивому развитию бизнеса. Лидеры рынка управления активами применяют ИИ не только в торговле и портфельном управлении, но и для оптимизации внутренних процессов и улучшения клиентского сервиса.

В качестве примера можно рассмотреть практику ведущих финансовых организаций. Компания Vanguard использует инструмент Multi-Goal Solver на основе машинного обучения для финансового планирования и решения задач клиентов. Инвесторам доступен сервис Digital Advisor, позволяющий эффективно управлять активами с минимальными затратами и рисками, а также автоматически проводить ребалансировку портфеля. В компании Fidelity технологии ИИ применяются для снижения регуляторных рисков и в работе комплаенс-подразделений.

УК «Альфа-Капитал» активно развивает направление искусственного интеллекта как часть своей инновационной стратегии. Для реализации этой задачи было создано специальное подразделение – «фабрика инноваций». Оно занимается разработкой платформ, направленных на оптимизацию процессов обработки данных и улучшение инвестиционного опыта клиентов. Среди первых AI-разработок компании – платформа «Альфа Чат» для создания текстового и визуального контента, а также внутренний чат-бот, который предоставляет доступ к базе знаний компании и существенно снижает нагрузку на службу поддержки.