Во что вложиться начинающему инвестору в 2024 году

Во что вложиться начинающему инвестору в 2024 году. Какая обстановка сформировалась на фондовом рынке на текущий момент .

Эксперты в финансовой сфере отмечают, что российский фондовый рынок является крайне привлекательным для инвестирования. Рост экономики и стабильность валюты смогут обеспечить потенциальную доходность для инвестора. О перспективах рынка ценных бумаг рассказал исполнительный директор УК «Альфа-Капитал» в Тюмени Павел Клок.

Многие начинающие инвесторы могут задаваться вопросом о текущем состоянии рубля на валютном рынке. Как отметил эксперт, сейчас он находится в сильном положении. Его двухмесячное падение остановилось в пределах 91-93 рублей за доллар. Укреплению рубля также способствует продажа валюты экспортерам и ограничение на снятие наличных в банках для физлиц. Все вышеперечисленное позволяет рублю сохранять баланс на валютном рынке.

Рубль слабнет из-за повышенных расходов бюджета, а также спроса импортеров. Однако данную проблему позволяет решить текущая денежно-кредитная политика ЦБ, который установил высокую ключевую ставку. Она снижает уровень потребления граждан страны, а также создает условия для накопления средств. По мнению аналитиков «Альфа-Капитала», рубль не должен ослабнуть к концу этого года: он останется на текущих значениях либо немного укрепится.

Ситуация на мировом рынке также не предвещает осложнений для курса рубля. Цена за баррель нефти марки Brent поднялась выше 86 долларов. Это связано с решением стран-экспортеров нефти ограничить ее добычу. При этом зафиксировано снижение дисконта марки Urals к Brent. В феврале текущего года российская нефть стоила 69 долларов.

По результатам опроса российских инвесторов, практически половина из них готова вкладывать свои средства в акции. Еще треть ответила, что видит потенциал в облигациях местных компаний. Это обуславливается стабильностью рубля, а также индексом госбумаг. Так, RGBITR торгуется с доходностью на уровне 14,2%, что в два раза выше текущей годовой инфляции. При этом специалисты Росстата отметили, что в марте этого года зафиксировали в стране нулевую инфляцию.

Эта тенденция сможет привести к смягчению политики ЦБ. Аналитики «Альфа-Капитала» прогнозируют, что ключевая ставка постепенно начнет снижаться, хотя не раньше третьего квартала, и достигнет уровня 13–15%. В свою очередь это приведет к увеличению цен на облигации, что может снизить их доходности. По этой причине нынешняя ситуация – наиболее удобное время для инвестирования.

Рынок акций на текущий момент также восстанавливается. С начала года индекс МосБиржи поднялся более чем на 12%. При этом отмечается, что вскоре компании начнут выплачивать своим акционерам дивиденды за 2023 год. А реинвестирование части дивидендов в акции также сможет оказать рынку поддержку.

Аналитики отмечают, что начало торгов таких компаний как Х5 Group, Yandex, HH, TCS Group, OZON, «РусАгро» позволит им вернуться к выплате дивидендов своим акционерам. А в условиях потенциального снижения ставок это приведет к притоку средств частных инвесторов и позволит фондовому рынку снова вырасти.

На текущий момент инвестор даже с небольшим капиталом имеет широкий ряд возможностей для его реализации. Среди них инструменты с искусственным интеллектом или инвестиции в компании, которые только собираются выйти на биржу. При этом данные сервисы работают в рамках российской инфраструктуры, что обеспечивает безопасность активов граждан страны.

Инвесторам важно создавать сбалансированный портфель. Для этого можно воспользоваться инвестициями в различные классы активов, а не только в акции. Например, фонд «Альфа-Капитал Баланс» инвестирует не только в облигации, но и в акции крупнейших на рынке эмитентов. Это позволяет облегчить баланс между доходностью и рисками.

А для дополнительного снижения влияния различных рисков имеет смысл вкладывать 10-20% капитала в золото, недвижимость и замещающие облигации. Последние представлены сразу в нескольких валютах, купонные выплаты которых также привязаны к ним, однако все выплаты производятся в рублях. Аналитики советуют начинающему инвестору с небольшим капиталом воспользоваться именно этой стратегией и вкладываться в компании, инвестирующие в замещающие облигации.