В Тюмени вскрыли сеть комиссионных магазинов, выдававших нелегальные займы
Банк России отслеживает деятельность подозрительных участников финансового рынка
В первом квартале 2024 года Банк России обнаружил в Уральском федеральном округе 12 нелегальных участников финансового рынка. Все они являются черными кредиторами, которые работали в Свердловской, Челябинской и Тюменской областях. По сравнению с прошлым годом, число выявленных нелегалов уменьшилось почти вдвое.
В Тюмени впервые в стране возбудили уголовное дело по статье «Незаконное осуществление деятельности по выдаче потребительских кредитов» против владельца сети комиссионных магазинов, которого ранее неоднократно привлекали к административной ответственности за незаконную выдачу займов.
18 комиссионных магазинов в Тюмени под брендом «Деньги сегодня» выдавали займы, маскируя их договорами купли-продажи. Клиенты продавали свои вещи в магазины, а затем выкупали их обратно по более высокой цене, в этой разнице был скрыт процент за нелегальный заем. Другой схемой было заключение договора комиссии, по которому комиссионером выступал нелегальный кредитор.
В целом по стране количество финансовых компаний, работающих без разрешения Банка России, увеличилось. В первом квартале было выявлено почти две тысячи нелегалов, что на 54% больше, чем в прошлом году. Около 750 из них — черные кредиторы, и их количество также выросло.
Разница между региональной и федеральной тенденциями объясняется тем, что нелегальная финансовая деятельность переходит в онлайн-формат. Мошенники, работающие в интернете, не имеют физического адреса.
– В офлайн-формате продолжают работать компании, которым необходимо лично взаимодействовать с клиентами. Обычно это комиссионные магазины, которые незаконно предоставляют займы под залог, выдавая себя за ломбарды. Клиент черного кредитора рискует потерять заложенные вещи и не защищен от завышенных процентов по займу, – рассказала начальник Уральского ГУ Банка России Марина Мясникова.
В Свердловской области обнаружили девять таких организаций, в Челябинской области – две, а в Тюменской – одну. Банк России направляет информацию обо всех нелегалах в подразделения МВД, ФАС и прокуратуры для принятия мер.
Всего по стране с января по март было возбуждено 94 административных дела против черных кредиторов. Всех обнаруженных нелегальных участников финансового рынка Банк России вносит в предупредительный список, который размещен на официальном сайте и регулярно обновляется.
Источник: Банк России
Фото Сергея Куликова
В первом квартале 2024 года Банк России обнаружил в Уральском федеральном округе 12 нелегальных участников финансового рынка. Все они являются черными кредиторами, которые работали в Свердловской, Челябинской и Тюменской областях. По сравнению с прошлым годом, число выявленных нелегалов уменьшилось почти вдвое.
В Тюмени впервые в стране возбудили уголовное дело по статье «Незаконное осуществление деятельности по выдаче потребительских кредитов» против владельца сети комиссионных магазинов, которого ранее неоднократно привлекали к административной ответственности за незаконную выдачу займов.
18 комиссионных магазинов в Тюмени под брендом «Деньги сегодня» выдавали займы, маскируя их договорами купли-продажи. Клиенты продавали свои вещи в магазины, а затем выкупали их обратно по более высокой цене, в этой разнице был скрыт процент за нелегальный заем. Другой схемой было заключение договора комиссии, по которому комиссионером выступал нелегальный кредитор.
В целом по стране количество финансовых компаний, работающих без разрешения Банка России, увеличилось. В первом квартале было выявлено почти две тысячи нелегалов, что на 54% больше, чем в прошлом году. Около 750 из них — черные кредиторы, и их количество также выросло.
Разница между региональной и федеральной тенденциями объясняется тем, что нелегальная финансовая деятельность переходит в онлайн-формат. Мошенники, работающие в интернете, не имеют физического адреса.
– В офлайн-формате продолжают работать компании, которым необходимо лично взаимодействовать с клиентами. Обычно это комиссионные магазины, которые незаконно предоставляют займы под залог, выдавая себя за ломбарды. Клиент черного кредитора рискует потерять заложенные вещи и не защищен от завышенных процентов по займу, – рассказала начальник Уральского ГУ Банка России Марина Мясникова.
В Свердловской области обнаружили девять таких организаций, в Челябинской области – две, а в Тюменской – одну. Банк России направляет информацию обо всех нелегалах в подразделения МВД, ФАС и прокуратуры для принятия мер.
Всего по стране с января по март было возбуждено 94 административных дела против черных кредиторов. Всех обнаруженных нелегальных участников финансового рынка Банк России вносит в предупредительный список, который размещен на официальном сайте и регулярно обновляется.
Источник: Банк России